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工行常州武进花园街支行从严压降个人风险账户

来源:中国常州网 编辑:钱文君 发布于 2021-03-03 11:11:17

为积极贯彻落实上级行关于从严压降新开个人风险账户的工作要求,工行常州武进花园街支行在全面总结2020年度内控案防相关经验教训的基础上,认真学习关于个人风险账户治理的最新政策,进一步压实内控案防责任,提升运营管理工作质量,坚持业务拓展与风险防控两不误。

加强员工业务学习,提升员工风险防范意识。该网点结合上季度运营质量的实际情况细化个人账户潜在风险点,利用晨会、夕会对员工进行相关业务操作指引培训,重点学习涉及个人风险账户的高频业务案例及高风险业务流程,不断更新业务发展要求,及时发现潜在操作风险隐患,从思想上引起高度重视。

强化员工履职能力,构建开户工作责任传导。一是开户前尽调把关,尽可能详尽了解客户办卡的相关信息,主动做好客户风险提示和教育工作;二是开户时审核把关,仔细审核客户提交的相关资料,确保客户信息“9要素”完整、准确、有效,重点突出事中控制功能;三是开户后回访把关,1-2周内网点工作人员根据客户预留手机号码开展电话回访工作,再次提示客户账户必须本人使用,妥善保管,如发现可疑账户,网点将进行重点跟踪,必要时采取限制或中止服务等措施。

加强网点阵地宣传,提高客户安全用卡知识。该网点利用LED显示屏、厅堂电视、宣传折页以及大堂经理宣讲等形式,积极宣传安全用卡须知、常见电信网络诈骗案例手法、跨境赌博的危害和套路、个人银行账户使用法律责任须知、买卖个人账户的危害及被惩戒案例等知识,重点对学生、农民工、老年人等高危群体进行针对教育,提升客户安全用卡、规范用卡等账户风险防控水平,共同营造安全平安的金融消费环境。

 


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