九月的一天，一名岳姓女士手持一本定期一本通，来到工行常州广化清潭新村支行要求办理取款业务。当经办柜员接到客户提供的存折，发现该存折颜色以及上面打印的字体都显得有些异常，且存折背后并无凭证号，凭借日常的工作经验和案例学习，柜员判断这本存折是伪造的，马上联系营运主管前来核实。
经过和现场经营运主管仔细核实，该存折确属伪造存折，磁条无法读取，但是存单上显示的户名和账号均为真实存在，只是存折里的50万金额已被全部支取。于是，该网点立即启动反诈骗应急预案，柜员借由让客户稍作等待，同时现场运营主管立即到后台拨打电话报警并报告网点负责人。十分钟后，警察及时赶到现场。经调查了解，该存折为户主丈夫伪造，真存折已被岳女士丈夫支取并挥霍，伪造的虚假存折被岳女士在不知情的情况下保管；三年前的定期已于近期到期，所以岳女士带着存折来银行支取。警察随即根据岳女士提供的信息展开更详细的调查。
如今形式各样的诈骗层出不穷，为了应对日益复杂化的服务环境与服务对象，网点在做好规范化服务的同时，一定要坚持多问多观察。此次成功堵截假冒存折事件，体现了该行员工强烈的风险防控意识以及扎实的业务基础，及时避免了伪造存折再次流出可能造成的危害。在今后的工作中，工行常州广化清潭新村支行将以高度的风险责任意识，筑起坚实的内控防线，切实保障银行和客户的利益和金融资产安全，真正做好“客户身边的银行，可信赖的银行”！
