当前非法买卖电话卡、银行卡用于电信网络诈骗及其他相关违法犯罪活动问题日益突出，为了切实保护人民群众财产安全，有效打击涉及网络通讯新型违法犯罪，工行常州广化南大街支行按照上级管理部门要求，认真落实相关通知精神，迅速部署相关工作，为进一步提升网点整体风险防控水平打下了基础。
组织学习相关文件精神，反对非法买卖银行卡犯罪活动。网点在晨夕会上组织员工认真学习最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、中国人民银行五部委下发《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》相关精神，全员熟知非法买卖“两卡”的危害及公安部近期开展的“断卡”行动相关工作要求，提高全员防范意识，依法打击非法买卖“两卡”犯罪活动。
开展宣传教育，提高防范意识，承担大行担当。网点开展形式多样的宣传活动，张贴《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》海报，在周边商圈职场营销时对社会大众进行宣讲与知识普及、发放宣传折页、组织员工制作美篇小视频等线上宣传，受到了社会好评。
加强账户管理，做好新开户与存量账户的尽调管理工作。新开户要做好客户身份识别，要求客户持本人有效身份证件办理，客户应提供真实有效的住址、工作信息与联系电话，提示客户要妥善保管开立的借记卡及其密码，不得出租、出借、出售本人借记卡，不得将借记卡用于非法用途，要求客户签署《开设个人银行结算账户涉通讯网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知书》，告知书中明确指出参与协同网络违法犯罪应承担相应的法律责任、如何提高防范通讯网络新型违法犯罪意识等。对于存量若涉及“网诈”账户，立即对账户进行止收止付控制，再次核实涉案人员身份，分析账户明细特征，做好涉案账户排查工作。
