反洗钱工作是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是化解金融风险、维护经济社会安全稳定的重要保障。工行常州溧阳支行在上级行的指导下，严格遵守人民银行反洗钱政策，积极配合相关机构和部门开展反洗钱工作，维护人民群众合法权益。
一、组织学习制度案例。该行定期组织员工学习《中华人民共和国反洗钱法》、《反洗钱合规工作手册》、《反洗钱保密管理办法》等反洗钱法律法规和行内最新制度文件，要求业务人员熟悉业务操作，提升反洗钱意识。接到上级行通知后，支行迅速组织本部各部室及全辖网点认真学习人行《洗钱罪典型案例汇编》，通过对典型案例的学习，了解不法分子利用虚拟货币洗钱、家族化洗钱、以隐匿资金流转痕迹为目的的多种洗钱手段，有效提升员工对各类洗钱行为的识别能力；案例中犯罪分子“零口供”伏法等也起到了警示作用，提醒员工切莫为犯罪分子洗钱行为开“绿灯”提供便利，应积极捕捉线索，配合有关部门对洗钱行为坚决予以打击。
二、落实客户身份识别。该行要求各网点严格落实银行卡实名登记制度，做好人证比对，核实客户真实开户意愿，确保客户身份资料及业务意愿真实准确；加强单位结算账户全生命周期管理，强化“伪现金”交易洗钱风险管理，规范客户身份识别、柜面一次性金融业务操作，提升网点反洗钱工作水平；按月落实证明文件到期结算账户的重新识别管理，对识别发现或核查确认存在较高洗钱风险的客户及相关结算账户，按照《洗钱风险管理办法（试行）》（工银规章〔2019〕216 号）有关要求采取必要管控措施。
三、切实加强尽职调查。该行要求客户经理认真做好实地尽职调查、30日内回访工作，熟练掌握开户、变更流程制度，对关键业务加强控制，柜面严格审核尽职调查报告，切实从源头上防范风险；加强账户存续管控力度，定期开展回头看工作，关注风险账户资金流水情况，定期进行电话或实地回访；通过对典型案例的学习，提升对洗钱蛛丝马迹的识别能力，加强尽职调查实效。
接下来，工行常州溧阳支行将继续严格落实反洗钱工作，加强反洗钱知识培训，深入学习典型案例，提高全员对反洗钱工作的重视程度，切实履行反洗钱工作义务，并结合扫黑除恶专项斗争、普及金融知识万里行等工作，广泛开展各类宣传活动，提高社会公众的反洗钱意识，营造风清气正的社会金融环境。
