为落实总省行及监管机构的各项工作要求，进一步加强反洗钱工作，压降新开户涉案帐户，工行常州天宁支行积极推动落实断卡行动，严厉打击整治银行卡相关违法犯罪活动。
一、开展排查整治，增强履职意识。通过有关业务系统提取了贵金属现金交易、内部户现金交易、伪现金交易、法院查冻扣、洗钱可疑高风险客户、KYC治理等非现场数据，以大额交易和异常交易报告、客户身份初次识别、客户风险分类、洗钱高风险客户管控、伪现金交易管控、反洗钱岗位履职、KYC治理问题整改等方面为检查内容，对辖内各网点进行了非现场检查，针对检查发现的问题下发整改通知，通过落实问题的有效整改，问题责任人的问责，增强基层网点反洗钱岗位人员的反洗钱履职意识。
二、强化身份识别，加强源头管控。通过加强业务建立关系环节的初次客户身份识别工作，确保新建（个人、单位）客户信息要素的完整性、合规性；强化客户身份持续识别工作，存量客户在柜面渠道办理个人定期、开户、解锁等业务时要关注客户信息缺失情况，及时进行客户信息维护。
三、严格控制措施，落实管控要求。根据人行反洗钱相关规定，要求网点电话回访时，对于停机或空号的客户直接管控；客户联络信息缺失身份无法有效识别需至银行更新联络信息，我行根据规定先进行只收不付管控，待进一步完善相关信息，核实身份后解控；对于关机或无人接听的客户，需换时间持续回访，一周内连续三天或多次联系不上，建议进行管控；严格执行高风险客户管控要求，对洗钱可疑客户立即采取有效的控制措施，防止与洗钱可疑客户后续发生业务往来。
