近年来，国内互联网经济和新媒体行业迅速发展，在带来巨大经济效益的同时，也滋生出一系列以电信诈骗为首的新型网络犯罪案件，严重影响我国金融稳定和社会和谐。为有效遏制电信网络诈骗高发态势，提升全民防诈水平，工行常州武进支行积极响应上级行工作指示，从自身做起，提高辖内员工防范、打击、治理电信网络诈骗的能力，做好银行卡风险管控工作，从源头上断流，切实维护人民群众的合法权益。
一、高度重视，统筹全局，建立高效的反诈工作体系。面对日益严峻的反诈形式，该行高度重视，支行领导多次召开反诈专题会议，明确责任主体，组织反诈工作专门小组，构建出一条发现风险-反馈问题-指导工作-解决问题-分析总结—全行通报警示的涵盖各专业条线的反诈工作体系，力求网点在应对各类风险场景时能在上级专业人员的指导下做到零延迟处理，并分析总结经验教训，供全行学习。目前，该体系已处于高效运转之中，为全行反诈工作提供专业支持和保障。
二、与时俱进，强化员工培训，持续更新反诈经验库。正所谓道高一尺，魔高一丈。当前电信网络诈骗的一大特征就是犯罪形式多样化，会随着国家和金融体系反诈手段的提高而不断翻新，需要员工不断学习新的反诈知识，积累反诈经验。该行积极关注反诈讯息，不断收集最新的网络诈骗犯罪手段，分析总结，提出应对方案，然后将资料整理后供辖内全体员工学习，拓宽员工的眼界，不错漏任何诈骗风险场景，有效提升整体反诈水平。
三、加强源头防控，收紧个人账户开立审核，落实常态化账户复查工作。银行卡管控不当，是当前电信网络诈骗泛滥的根源性问题。由于早些年前，银行卡开卡审核不严，相关审核技术（例如：人脸识别技术）不发达，客户相关防护意识淡薄，造成大量“实名不实人”的银行卡在市面上流通，成为犯罪分子实施诈骗的工具。该行立足于源头防控，加紧辖内网点办卡审核，认真执行总行《开户审核要点》，落实身份核实“五问”和账户核实“两查”工作要求，核实客户“9要素”信息、开户目的和资金来源，对于审查情况有异常的或不配合审查工作的客户，必要时应拒绝开户。
对于开立成功的账户，该行落实《开户回访工作要求》，遵循“了解你的客户”原则，及时对新开账户开展回访，确认客户可联系、账户为本人使用。而对于回访存疑或失联的账户，第一时间做好管控工作。通过上述措施，真正做到从源头上遏制电信诈骗。
四、加大反诈宣传力度，提升广大群众防诈、反诈意识和能力。目前，部分群众防诈、反诈意识不足，出租出借银行卡的行为时有发生，在不知不觉中成为滋生电信诈骗的温床。该行作为负责任的大行，进一步落实主体责任，积极发挥自身社会影响力，履行社会职责，通过网点阵地宣传、社区走访宣传、线上宣传等方式向大众普及防诈、反诈相关金融知识，了解电信诈骗的危害和影响，引导客户妥善保管自己的银行卡，不出租出借本人的银行卡，从而进一步压缩电信诈骗的生存空间，直至彻底消灭。
下一步，工行常州武进支行将坚持常态化落实反诈相关工作，将反诈贯穿于整个金融服务工作之中，为真正实现“全民反诈”的美好未来奉上自己的一份力。
