近年来，以电信诈骗为代表的新型违法犯罪活动手段翻新，愈演愈烈，严重危害人民群众财产安全，严重扰乱正常生产生活秩序，已经成为影响社会治安的突出问题和广大群众普遍关注的社会热点问题。工行常州营业部凤凰路支行配合市委市政府部署的“全民反诈”专项行动，积极打击治理电信诈骗犯罪，有效遏制电信网络诈骗犯罪多发高发态势，切实维护人民群众合法权益。
一、利用“全民反诈”专项行动，提高全民防范电信诈骗的意识
该网点利用宣传金融知识进社区等宣传活动，同时开展“全民反诈”宣传，在客流量大的商超等人员密集处进行宣传，向群众发宣传单、宣传折页等资料；在职场营销过程中，积极向企业工作人员宣传识别电信诈骗的方式方法；尤其是走进周边养老院，开展防止电信诈骗大讲堂，对诈骗案件易受害人群加大防范电信诈骗的宣传力度，提高群众的防范电信诈骗意识，从而切实切断电信诈骗根源。
二、做好源头性防范，拒绝异常开户要求
该网点加大开户审核力度，做好尽职调查工作，坚持风险防控和优化服务兼顾，全力压降电信网络违法犯罪涉案账户数量，为客户提供安全、优质的账户服务。坚持差异化开展客户尽职调查，实施账户分级管理机制，限制电子银行渠道交易额度。对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，采取延长开户审查期限、加大尽职调查力度，必要时拒绝开户并上报市行，提醒全行所有网点拒绝为其办理开卡业务。
三、做好存续期管理，落实15天回访制度
该网点全面落实15天回访制度，做好存续期管理。根据市行下发的高频交易明细、反洗钱系统下发的异常交易，及时查询客户历史明细，结合客户历史明细拨打客户电话进行回访，发现异常及时锁定账户，防止外部风险进一步扩大，减少和控制涉案账户的产生。
