为有效预防银行卡异常交易引发的反洗钱风险和打击涉案电信诈骗账户，落实防范电信网络新型违法犯罪工作，有效遏制电信网络诈骗犯罪活动的发生，进一步维护金融秩序稳定，工行常州营业部玉隆支行积极履行金融机构的反洗钱义务，强化反洗钱日常管理和落实，努力提高反洗钱工作整体水平,尤其注重个人结算账户开户、异常账户的追踪控制。从客户资金源头遏制此类犯罪高发态势，切实维护人民群众利益不受损，履行大行应有的社会责任。
一、提高防范意识。通过组织员工集中学习上级行下发的反诈文件及典型案例，了解当前反诈形势的严峻性及此项工作的重要性，进一步增强员工对各类诈骗分子的识别能力，使员工对反洗钱工作有了更深的认识和了解，切实提高风险防范意识。落实反洗钱主体责任，明确反洗钱工作职责，各司其职、各负其责、相互配合、相互监督，有效推进反洗钱工作积极开展。
二、加强宣传提示。向前来办理业务的客户及时普及反洗钱有关法律知识，加强金融财产安全保障。利用行内阵地宣传，关注重点人群宣教实效，提示公众自觉远离反洗钱活动，防范打击洗钱犯罪。为客户办理业务时，提示客户出租出售出借账户、假冒他人开户等违法犯罪行为的法律风险，从源头强化账户的风险防控，不可因小失大，造成经济损失甚至承担法律责任。
三、注重信息核实。首先是加强开卡时的反诈意识，核实开卡用途。加强业务风险提示，提示客户银行卡必须由本人使用，严禁出租出借出售本人的银行账户。对异地户籍客户开户的，须在核实其真实的开户目的基础上，要求客户提供确切的联系地址及辅助材料，确保开户资料真实有效。对身边有人陪伴指导开卡，手机非本人的客户，提示其出租出借银行账户承担的法律风险，并确保客户本人操作和使用。其次在为客户办理转汇业务时，确认客户身份信息九要素完善，遇到大额转账、老年客户，要了解询问客户资金用途，提示防范电信诈骗，确保资金安全。加大审核力度，如若业务办理过程存在异常，立即停止业务的办理，不让不法分子得逞。
四、重视账户跟踪管理。针对当月异地户籍开户的客户进行电话回访，询问开卡过程中该行工作人员是否有反诈提示，确认开卡电话是否本人使用，并再次提醒客户账户只可以本人使用。并及时关注账户交易异常的客户，及时对相关账户进行核实及锁定，在排查其账户明细并与客户核对转账用途以及卡内资金主要来源后，确保没有问题再进行解锁或销户，后续进行对客户的规范用卡警示教育。
