“乡村振兴发补贴了”遇到这样打着国家旗号，只需“开存单”就能领取，你会信吗？今年以来，常州市有不少老人对这类“国家项目”深信不疑，认为自己是“被选中的人”。近日，江南农商行尧塘支行成功识别一起上述“开存单洗钱”诈骗套路，银警联合阻止老人沦为“工具人”。
事发当天，客户李先生来到支行，要求将银行卡内的2万元资金转为定期存单。经办柜员发现该笔款项刚刚从江西农商行转入，汇款人为刘某某。李先生称是10月在江西打工时给工友的借款，但被问及借条等凭证时，又称无任何凭证，仅存有对方电话记录。
“短期务工便出借2万元现金，且不留借条”不符合常理，这让柜员进一步警惕，要求客户提供汇款方的电话号码。经查询发现，该号码的实名认证信息无法匹配。柜员拨通电话，对方起初说是“秦小明”，匆匆挂断。几分钟后，回电又改口称自己是“刘某某”，前后矛盾。
面对确凿疑点，支行工作人员耐心劝导李先生。在法理与情理的双重引导下，李先生终于吐露实情。他说，“对方”要求他开立6个月定期存单，并再三警告“钱不能动，否则所有银行账户都会被冻结”。这正是犯罪分子利用公众作为“工具人”，通过定期存单暂时“锁定”资金规避追查，并为后续转移赃款做准备的常见套路。
支行立即报警，民警迅速赶到现场，对李某的手机进行了检查，发现其微信中加入多个名为“乡村振兴”等内容的群聊。结合银行提供的线索，民警认定这是一起专门利用定期存单转移非法资金的诈骗案。警方教育了李先生，使其深刻认识到自身行为的严重后果，避免了更严重的法律风险。
