“本金全包、收益稳定、随时提现”——听到朋友这样拍着胸脯保证，你会心动吗？近日，钟楼公安分局怀德桥派出所接上级反诈预警指令，成功拦截一起利用“TP钱包”实施的新型虚拟货币投资诈骗。
事情要从一次“盛情难却”的推荐说起。孙阿姨平日里生活简单规律，本无投资理财的打算，但一位朋友找上门来，反复邀请她加入一个“稳赚不赔”的项目，并声称“这方法我只告诉你一个人”。架不住对方的多次游说，孙阿姨最终同意尝试。朋友抛出的条件相当“诱人”：“本金我全包，绝对安全。”“收益很稳定，亏了算我的。”“资金随时可以提现，来去自由。”一套话术下来，孙阿姨的顾虑被逐步打消。朋友将孙阿姨带至某投资公司，现场指导她下载一款数字资产软件“TP钱包”。
由于孙阿姨完全不熟悉操作模式和资金规则，投资全程由朋友代为操控。对方将她投入的42000元“精心安排”：约70%兑换成美元充值到“TP钱包”，剩余30%则声称用于其他投资项目，以此制造“正规理财、安全可靠”的假象。看着账户里日渐增长的“收益”，孙阿姨深信不疑。
当民警接到反诈预警指令上门劝阻时，孙阿姨不仅连连否认自己被骗，还立刻将消息透露给朋友，险些让对方转移资金。直到民警反复劝导后，孙阿姨才试着按“返利规则”提现，结果打开“TP钱包”一看，账户余额仅剩0.64美元。
前期投入的本金根本无法取出。那一刻，“熟人担保”和“稳定收益”的承诺彻底崩塌。为彻底消除银行卡盗刷和信息泄露风险，民警第一时间制止孙阿姨继续与诈骗人员联系，并陪同她前往银行网点，将涉诈银行卡内的资金全部取出，成功挽损35300元。
那么，“TP钱包”到底是什么，为什么成了诈骗工具？TP钱包（TokenPocket）是一款支持多链、多加密资产的去中心化数字钱包，可以理解为“加密世界的支付宝”。它本身是正规应用，但因其特性极易被不法分子利用。一是去中心化，难以追溯。资产由用户私钥掌管，一旦资金转入或权限交出，几乎瞬间可被转走且无法冻结。二是操作门槛高，容易被“代管”。普通人若不懂助记词、Gas费等概念，极易被骗子代为操控，随时转空资产。三是营造“高大上”的假象。英文界面、哈希值、美元兑换等元素，让普通人误以为“很专业、很国际”，从而轻信“正规理财”的谎言。
警方提醒，“包赚不赔”“本金全包”“稳赚不赔”“随时提现”等话术是典型的诈骗诱饵，正规投资从不保本；不下载陌生投资软件，如遇他人引导下载陌生理财APP或钱包，并要求交出手机操作，请立刻拒绝，并拨打110或96110咨询报警。
