近年来，电信网络诈骗犯罪手法持续翻新、隐蔽性不断增强，大额资金被骗案件频发，严重威胁群众财产安全，扰动金融秩序。作为地方金融主力军，江苏银行常州分行始终践行“金融为民”初心，压实反诈主体责任，依托健全的风控体系、专业的服务团队以及紧密的警银协作机制，全方位织密金融安全防护网。
精细备案，拦截68万元诈骗款
大额资金交易备案是金融反诈的关键抓手，更是守护群众资金安全的重要防线。江苏银行常州新北支行始终严格落实大额资金风控管理制度，细化交易备案、风险排查、线索上报全流程，凭借高度的责任意识，成功协助市反诈中心拦截一起68万元大额电信诈骗案件。
7月28日晚间，市反诈中心依托大数据预警，监测到辖区有市民疑似遭遇电信诈骗，财产安全面临较大风险。为尽快找到当事人、阻止资金流失，警方迅速开展溯源核查工作，同步调取相关备案信息展开排查。
排查期间，江苏银行常州新北支行及时上报的大额取现线索，成为关键突破口。警方据此展开交叉比对与轨迹核验，连夜锁定受害人身份及交易细节，为后续拦截工作争取了宝贵时间。
次日清晨，办案民警提前抵达江苏银行常州新北支行网点值守。网点开门营业后，顺利等到前来办理大额取现业务的受骗市民。民警结合典型案例，细致拆解电信网络诈骗的作案手法，现场开展反诈普法宣传。经过耐心劝导，当事人彻底认清骗局，终止取现操作，68万元资金得以保全。
“金融一线是反诈的重要关口，每一笔备案、每一次排查，都关系到群众的切身利益。”江苏银行常州新北支行相关工作人员表示，网点始终绷紧反诈防线，不放过任何一处风险疑点，用细致工作守护群众资金安全。
敏锐辨险，守住百万元血汗钱
如果说精准备案是反诈攻坚的“利刃”，那么一线员工的敏锐研判、主动履职便是反诈防护的“基石”。江苏银行常州虹桥支行常态化加强员工风险识别培训，锤炼察疑辨险能力，近日通过精准捕捉异常交易，快速联动警方，成功为客户全额挽回百余万元。
7月31日上午，江苏银行常州虹桥支行的工作人员在日常柜面业务办理过程中，发现一市民高频次、大额度的连续取现行为存在明显异常。秉持“风险前置、主动防控”原则，该行迅速将线索上报，同步联动辖区警方开展核查工作。
经核实，该市民深陷电信诈骗，此前已交付一笔大额现金给诈骗团伙，另有数十万元现金暂留家中，打算当天下午继续转交。得益于警银双方的高效联动，本次计划支取的钱款被现场拦截。同时，警方依托银行提供的相关线索，跨省至浙江追踪涉案资金流向，成功追回此前被骗款项，累计为客户挽损超百万元。“一线柜面是接触客户的最前沿，多一份细心、多一次核实，就能多守住一份群众财产。”江苏银行常州虹桥支行相关负责人说道。
坚守初心，织密反诈安全网
两起大额诈骗案件的成功拦截，既是江苏银行常州分行一线员工专业素养与责任担当的生动体现，也是该行深化警银协作、健全风控体系的扎实成果。长期以来，该行将金融反诈与守护群众财产安全作为重点民生工作，不断细化大额资金风控流程，优化交易备案、风险上报、联动处置全链条机制，夯实反诈数据支撑。
硬制度筑牢屏障，软实力更需锻造。该行常态化开展全员反诈培训，动态更新诈骗案例库，提升一线员工对新型电信诈骗、异常交易的识别处置能力，推动反诈防控从“被动处置”向“主动预判”转变。此外，该行依托网点厅堂、线下走访、线上宣传等多种形式，广泛开展反诈知识普及宣传，提升市民反诈防骗意识，构建“警银联动、全员参与、全域防控”的工作格局。
江苏银行常州分行相关负责人表示，该行将持续深化警银反诈协作机制，优化风控体系、强化防控能力、细化服务举措，以坚实的金融力量守护群众美好生活，为地方金融安全稳定保驾护航。
